22 июня
Булат Хузиев: «Нынешняя ситуация открывает большие возможности — и многие стараются их использовать: на сильном падении, когда акции перепроданы и неизбежно восстановление в будущем, можно хорошо заработать»
«ОТКРЫВАЕТСЯ ХОРОШЕЕ ОКНО ВОЗМОЖНОСТЕЙ ДЛЯ ДОЛГОСРОЧНЫХ ВЛОЖЕНИЙ»
— Булат, как дистанционная работа повлияла на бизнес компании и настроение инвесторов?
— Брокерские компании оказались подготовленными к новым условиям ведения бизнеса: клиенты давно уже открывают счета дистанционно благодаря удаленной идентификации. Сейчас, несмотря на отсутствие возможности общаться лицом к лицу, можно оставаться на связи, читать прогнозы и советы экспертов, использовать инвестидеи, которыми мы регулярно делимся. Видим большую активность опытных инвесторов и приток новых на американском и российском рынках. Это связано с тем, что сейчас можно выгодно, с дисконтом, купить бумаги компаний, которые чувствуют себя уверенно и в нынешних условиях, а по мере восстановления экономики будут набирать силу.
— С чем подобное связано?
— Нынешняя ситуация открывает большие возможности — и многие стараются их использовать: на сильном падении, когда акции перепроданы и неизбежно восстановление в будущем, можно хорошо заработать. Так что советую обратить внимание на фондовые рынки тем, кто этого еще не сделал. В условиях карантина люди начали больше интересоваться инвестициями — в нынешнем нестабильном мире нужно куда-то вкладывать имеющиеся средства. Мы увидели очень большой интерес к онлайн-обучению — у нас высокая заполняемость по курсам. Те меры стимулирования, которые сейчас предпринимаются в США, будут способствовать восстановлению рынков. Сейчас очень хорошие возможности для долгосрочных инвестиций.
— Что бы вы посоветовали новичкам на фондовом рынке?
— Для людей, которые еще ни разу не инвестировали, открывается хорошее окно возможностей для долгосрочных вложений. Уровни по многим компаниям довольно привлекательные. Фондовые рынки и в России, и в США уже показывают рост. Большим плюсом для российского инвестора сейчас является то, что для него доступно несколько рынков, можно выбирать из большого пула акций. Но я бы предостерег от того, чтобы агрессивно использовать заемные средства. Если нет опыта, лучше поучиться, побольше узнать о способах контролировать риски. Долгосрочное инвестирование в бумаги с большим потенциалом роста для начинающих инвесторов — самое то.
— Какие бумаги, на ваш взгляд, наиболее привлекательны?
— Мы рекомендуем компании, связанные с онлайном. Например, стриминговые сервисы: Netflix, Comcast. Крупнейшие ретейлеры тоже на волне — Walmart и Amazon даже вынуждены были набирать дополнительных сотрудников, чтобы справиться с возросшим потоком онлайн-заказов. У Walmart почти на 70 процентов выросли объемы. Amazon пригодились его магазины с бесконтактной оплатой. И конечно, сейчас в плюсе сектор биотехнологий. C начала года данный сектор обновляет максимумы. ETF биотехнологии и отдельные биотехнологические компании показали невероятный рост. Это то, на что сейчас стоит обращать внимание.
Одним из лидеров software-сегмента остается Adobe. Крупнейший продукт компании Creative Cloud, приносящий большую часть выручки и прибыли, в основном продается без посредников, через собственный сайт структуры Adobe.com. За последний квартал организация заработала 3 миллиарда долларов — впервые в своей истории, а до конца года планирует увеличить доход на 18 процентов. Акции Adobe прибавили 15 процентов менее чем за месяц.
«Во «Фридом Финанс», думаю, большинство вернется в офис, потому что эффективность личного общения достаточно высока в нашей сфере»
«НАЧИНАТЬ МОЖНО С ЛЮБОЙ СУММЫ»
— Как обстоят дела в финансовом секторе? Он ведь сильно просел…
— Мы считаем, что крупные международные банки остаются недооцененными, но имеют сильные балансы и способны достойно выйти из кризиса, поэтому советуем обратить внимание на акции JPMorgan Chase и Bank of America.
— Как изменится менталитет и приоритеты людей после пандемии?
— После длительного периода деятельности из дома многие поменяют свое отношение к распределению личного и рабочего времени. Возможно, кто-то так и останется на «удаленке» даже после карантина. Во «Фридом Финанс», думаю, большинство вернется в офис, потому что эффективность личного общения достаточно высока в нашей сфере.
— Будут какие-то кардинальные сдвиги в сфере инвестиций в целом?
— Здесь произойдут существенные изменения. Профиль топовых компаний сместится в сторону тех, кто готов работать онлайн и предоставлять дистанционные услуги. Возрастет спрос на защиту информации, на организации, которые занимаются кибербезопасностью. Уже сейчас мы видим, что интерес к бумагам этих компаний растет, и данный тренд будет только усиливаться.
«Начинать можно с любой суммы. Например, будучи новичком на фондовом рынке, вы можете сперва купить акции знакомых вам компаний, которые однозначно будут расти в отдаленной перспективе»
— Приведите несколько примеров тех, кто будет на коне…
— Если сравнить компании, которые были в топ-10 около десяти лет назад и сейчас, то мы видим существенные изменения: например, сейчас в топ S&P 500 одновременно находятся и Visa, и Mastercard, которые предоставляют возможность бесконтактного платежа. Это тренд гораздо более устойчивый и долгосрочный, чем локальный на горизонте нескольких месяцев. Интересно будет наблюдать за данными изменениями. Та же самая компания Zoom, благодаря которой мы имеем возможность проводить видеоконференции, только в текущем году выросла на 150 процентов. Сейчас не время переходить в cash, сейчас настало время искать возможности. Фондовый рынок как раз их предоставляет. Этой весной котировки многих компаний и индексов резко обвалились, причем падали они с многолетних максимумов. Так что, несомненно, следует ожидать восстановления рынка в ближайшее время. Более того, оно уже начинается — важно поймать момент.
— Начиная с какой суммы можно инвестировать в американский рынок?
— Начинать можно с любой суммы. Например, будучи новичком на фондовом рынке, вы можете сперва купить акции знакомых вам компаний, которые однозначно будут расти в отдаленной перспективе. А дальше с каждой зарплаты, вместо того чтобы складывать наличные в копилку или пополнять банковский депозит с крайне низкими ставками (они постоянно снижаются, и, скорее всего, этот тренд только усилится), можно покупать хотя бы по несколько акций. Вы можете опираться на рекомендации специалистов (потенциал роста каждой бумаги указан в нашем супермаркете акций Freedom24) или принимать решения самостоятельно.
Понятно, что чем больше сумма, которую вы готовы инвестировать, тем шире у вас выбор. Например, чтобы купить одну акцию Tesla, понадобится одна сумма, McDonald’s — другая. При наличии 100–200 долларов для инвестирования выбирать придется из дешевых акций, чем больше сумма — тем больше диверсификация, соответственно, меньше риски.
Небольшие счета будут ограничены в диверсификации разнообразного и сбалансированного портфеля, который состоит из разных эмитентов, поэтому с небольшой суммой лучше покупать какой-то фонд.
— Что предложите тем, кто не очень любит рисковать, но хочет заработать?
— Таким инвесторам подойдут БПИФы и ПИФы. На Московской бирже представлен биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Фридом — Лидеры технологий», составленный из акций успешных высокотехнологичных компаний, которые всегда были локомотивами фондового рынка и имеют хороший потенциал роста (Microsoft, Apple, PayPal, NVIDIA, Salesforce, Alphabet, Facebook, Amazon, Netflix и Adobe). Он занял первое место во всех категориях по доходности на Московской бирже, показав рост с начала года на 33,87 процента и поднявшись сразу на 28 позиций вверх.
В феврале этого года мы запустили новый ОПИФ на Московской бирже — «Фридом — Смешанные инвестиции». Готовый портфель из облигаций. Основу фонда составили высокодоходные облигации и акции компаний малого и среднего бизнеса, которые представляют перспективные сектора экономики, показывают высокие темпы роста, работают не менее трех лет и имеют устойчивые позиции на рынке. Пока в портфеле 8 бумаг, каждая занимает не более 14 процентов. Мы планируем расширить список участников до 20 и более эмитентов.
— А что-нибудь специальное, антикризисное сделали?
— Самый новый фонд компании — ИПИФ «Лидеры восстановления». Эксперты «Фридом Финанс» включили в него сильные компании с большой капитализацией, акции которых снизились меньше других даже во время кризиса, поэтому они могут начать расти быстрее после окончания эпидемии в сравнении с ценными бумагами, которые подешевели на 70–80 процентов. Это акции Amazon, Microsoft, Google, Adobe, AMD и Fortinet.
